„PruVen Capital“, fintech ir draudimo technologijų rizikos fondas, įkurtas buvusio „Benchmark“ ir „Citi ventures VC Ramneek Gupta“, uždarė naują 378,5 mln. USD fondą II, skirtą investuoti į finansines paslaugas ir į verslą orientuotus startuolius.

Šis antrasis fondas yra reikšmingas, nes „Gupta“ išplėtė jį ne tik įmonių fondą, bet ir vieną pagrindinį VP – „Prudential Financial“ – į vieną, kurį palaiko daugybė finansinių ir draudimo VP. „Prudential Financial“ yra pagrindinis investuotojas, tačiau fondui taip pat priklauso TIAA, Lincoln Financial, Generali, Nippon Life, Mutual of Omaha ir Willis Towers Watson. Prudential buvo solo LP pirmajame Pruven 300 mln. USD fonde.

Gupta tikisi užbaigti investicijas iš I fondo ir pradėti investuoti iš II fondo vėliau šį mėnesį.

„PruVen“ konkuruoja siūlydama portfelio įmonėms galimybę bendradarbiauti su tomis geriausiomis pasaulinėmis draudimo bendrovėmis kaip klientais. Tai ne tik padeda jiems susilaukti didžiulio pirmojo kliento, bet ir leidžia LP pirmą kartą pažvelgti į naujas technologijas.

Draudimo ir finansinių paslaugų įmonės yra itin pagrįstos technologijomis ir nori ne tik investuoti į startuolius, bet ir su jais bendradarbiauti, sako Gupta. Jis pabrėžia, kad jų partnerystė yra reikšminga, nes jie yra „tikrieji verslai“, turintys realias pajamas ir pelną. Jie paprastai yra ilgalaikiai klientai, užsiimantys viskuo – nuo ​​vartotojų iki B2B, ir plačiu mastu, sakė jis.

Tai buvo kažkas, ko Gupta norėjo turėti dirbdamas tokiose įmonėse kaip „Zappedy“, kurią 2011 m. įsigijo „Groupon“. Įmonė stengėsi uždaryti internetinį ir neprisijungusį kasdienių pasiūlymų erdvėje.

Prieš tai Gupta buvo ITU Ventures direktorius ir Battery Ventures partneris, o po įsigijimo nusprendė vėl investuoti. Per tą laiką jis galvojo, kas jį padarytų geresniu investuotoju.

„Vis grįždavau prie to, kas būtų nutikę, jei kas nors būtų galėjęs man padėti su tuo pirmuoju referenciniu klientu“, – sakė jis „TechCrunch“. „Kaip įkūrėjas būčiau davęs ranką ir koją“.

Jis ne iš karto išėjo pats, o sulaukė skambučio iš „Citi“, kuris norėjo, kad jis padėtų kurti „Citi Ventures“, ką jis darė ateinančius devynerius metus. Per tą laiką jis išbandė „pirmojo orientacinio kliento“ hipotezę ir sukūrė planą, kad ji tęstųsi.

2011–2020 m. pasaulinė investicinių įmonių komanda investavo į 140 įmonių, įskaitant „Square“, „Jet.com“, „Docusign“ ir „Honey“, kur daugiau nei pusė įmonių dėl komandos pastangų pasiekė realių komercinių rezultatų su „Citi“ verslu.

2020 m. Gupta paliko „Citi Ventures“ ir pradėjo „PruVen“.

„Turėjau įrodymų, kad suradęs pirmąjį orientacinį klientą sukuria daug abipusės vertės, ir turėjau vadovą, kaip tai padaryti“, – sakė Gupta. „Tuomet nusprendžiau patobulinti struktūrą su nepriklausoma įmonės struktūra.

Tada jis sujungė jėgas su „Prudential“. Kaip nepriklausoma įmonė, jis teigė, kad jam pavyko greitai sukurti dar didesnį LP tinklą kitam savo fondui.

Pirmasis „Gupta“ fondas, surinktas prieš ketverius metus, investavo į tokias įmones kaip „Bilt Rewards“, „Newfront Insurance“, „Angle Health“, „Contabilizei“, „UniteUs“ ir „Pismo“, kurią „Visa“ įsigijo už 1 mlrd. USD 2023 m.

Dar per anksti diskutuoti apie 1 fondo investicijų grąžą, sakė Gupta, tačiau jis sakė, kad pirmasis fondas šiuo metu turi 10% apmokėto kapitalo (DPI).

„Jaučiame, kad turime tikrai gerų nugalėtojų“, – sakė jis. „Akivaizdu, kad reikia laiko, kad visa tai užaugtų, subręstų ir duotų grąžą. Geriausias dalykas, kurį galiu pasidalinti su jumis, yra tas, kad turime tikrą DPI ir pinigus, grąžintus į mūsų LP. Nors tai pradžia, jiems tai yra galingas signalas, kad modelis veikia.